NetSuite Cash 360 là ứng dụng miễn phí trong hệ sinh thái SuiteApps, cung cấp một giao diện trực quan để theo dõi và dự báo dòng tiền. Dù NetSuite mạnh về kế toán, khả năng quản trị dòng tiền tiêu chuẩn chưa thật sự linh hoạt; vì thế Cash 360 đóng vai trò như một layer thông minh giúp doanh nghiệp nhìn nhanh tình hình thanh khoản và luồng tiền tương lai.
Bài viết dưới đây phân tích sâu các thành phần của Cash 360, cách cấu hình, giới hạn và mẹo tối ưu để đưa ra báo cáo dòng tiền sát với thực tế nhất.
1. Cash Management trong NetSuite: Những gì có sẵn
NetSuite cung cấp sẵn Cash Flow Statement, nhưng báo cáo này có hạn chế:
- Khả năng tùy biến thấp do Report Builder giới hạn.
- Không thể phân tích sâu các nhóm dòng tiền theo nhu cầu của người dùng.
- Muốn mở rộng thường phải dùng Saved Search và kết hợp các báo cáo khác nhau.
Cash 360 Dashboard được tạo ra để giải quyết các hạn chế này bằng cách gom dữ liệu dòng tiền vào một giao diện duy nhất, có biểu đồ, chỉ số và khả năng dự báo.
2. Các thành phần chính của NetSuite Cash 360 Dashboard
Cash 360 gồm ba tab: Dashboard, Cash Forecast và Preferences.
2.1 Dashboard – Toàn cảnh dòng tiền theo thời gian thực
Tab này hiển thị:
a. Chỉ số nhanh (Quick Tiles)
- Bank Balance
- Receivables
- Payables
Các ô này giúp kế toán trưởng, CFO hoặc Controller có cái nhìn tức thì về thanh khoản hiện tại.
b. Liên kết đến báo cáo tài chính quan trọng
Người dùng có thể mở nhanh:
- Danh sách hóa đơn phải trả (Open Bills)
- AP Aging Summary
- AR Aging Summary
Điểm mạnh là rút ngắn thao tác, giảm số lần chuyển màn hình.
c. Biểu đồ dự báo dòng tiền (Cash Forecast Chart)
Hiển thị dòng tiền trong kỳ hiện tại và ba kỳ tiếp theo:
- Dòng tiền vào (Inflow)
- Dòng tiền ra (Outflow)
- Số dư dự báo
Biểu đồ này đặc biệt hữu ích khi doanh nghiệp cần ước lượng áp lực tiền trong 3 tháng tới.
d. Pie chart AR/AP Aging
Hiển thị tỷ trọng các nhóm tuổi nợ:
- Current
- 1–30
- 31–60
- 61–90
- 90+
Người dùng có thể hover để xem giá trị chi tiết.
3. Cash Forecast – Dự báo dòng tiền chi tiết
Tab này hiển thị bảng dự báo dòng tiền theo tháng, dựa trên:
- Receivables (thu)
- Payables (chi)
- Các khoản bổ sung tự cấu hình trong Preferences
Trong phiên bản mặc định, bảng dự báo khá đơn giản. Tuy nhiên, người dùng có thể mở rộng bằng cách thêm nhiều dòng dữ liệu khác nhau, ví dụ:
- Lương nhân viên
- Hoa hồng
- Tiền thuê văn phòng
- Hợp đồng duy trì dịch vụ
- Chi phí vận hành định kỳ
4. Preferences – Tinh chỉnh dự báo dòng tiền theo thực tế doanh nghiệp
Đây là khu vực cho phép doanh nghiệp tùy chỉnh sâu các yếu tố tham gia dự báo.
4.1 Account Categories
Cho phép thiết lập:
- Khoảng thời gian thu thập dữ liệu (4 tuần, 6 tuần, 3 tháng…)
- Tỷ lệ biến động dự kiến (% tăng hoặc giảm theo kỳ)
- Có hoặc không bao gồm số dư đầu kỳ
Ứng dụng thực tế:
• Mùa cao điểm → thiết lập mức tăng 15–20%
• Giai đoạn suy giảm → đặt % âm để phản ánh thực tế
4.2 Additional Values
Người dùng có thể thêm các dòng thu – chi thủ công:
- Loại giao dịch (chi phí, doanh thu)
- Chu kỳ lặp lại: hàng tháng, hàng quý, mỗi 6 tháng…
- Giá trị cố định hoặc biến đổi
Ví dụ:
- Chi phí thuê văn phòng: 150 triệu/tháng
- Hợp đồng bảo trì phần mềm: 6 tháng thanh toán một lần
- Trả nợ vay theo lịch cố định
Nhờ đó, bảng Cash Forecast có thể trở nên sát thực tế hơn nhiều so với bản gốc.
5. Giới hạn của NetSuite Cash 360
Dù hữu ích, công cụ có một số hạn chế:
- Không cho phép tùy chỉnh biểu đồ sâu.
- Không hỗ trợ mô phỏng nhiều kịch bản (scenario planning).
- Không tự động phân tích dòng tiền theo dự án, theo hợp đồng hay theo sản phẩm.
- Chỉ hỗ trợ dự báo đơn tuyến (linear forecasting).
Doanh nghiệp cần dự báo phức tạp hơn thường phải dùng app trả phí như NetCash hoặc phát triển SuiteAnalytics nâng cao.
6. Mẹo nâng cao: Cho phép Administrator truy cập Cash 360
Một điểm đặc biệt của Cash 360 là Administrator mặc định không thể truy cập Dashboard, nhưng vẫn có cách mở quyền:
Cách làm:
- Vào Customization → Centers & Tabs → Center Categories
- Tạo mới hoặc chỉnh sửa Center Category
- Gán mục Cash 360 vào Classic Center
- Đặt vị trí xuất hiện trong menu (ví dụ dưới tab Lists)
- Lưu lại
Sau khi cấu hình, Admin có thể truy cập thẳng:
Lists → Cash 360 Admin → Dashboard
7. Khi nào doanh nghiệp nên dùng Cash 360?
Nên dùng khi:
- Cần xem nhanh các chỉ số dòng tiền hiện tại
- Muốn có dự báo 3 tháng ở mức cơ bản
- Muốn thêm các mục thu – chi cố định vào dự báo
- Muốn gắn thêm các yếu tố mùa vụ hoặc biến động %
- Cần giao diện trực quan cho lãnh đạo
Không phù hợp nếu:
- Cần mô phỏng nhiều kịch bản
- Cần tích hợp tín dụng, ngân hàng, tiền gửi đa quốc gia
- Muốn quản trị dòng tiền phức tạp theo dự án hoặc hợp đồng dài hạn
8. Kết luận
Cash 360 Dashboard là công cụ miễn phí nhưng mang lại giá trị cao cho doanh nghiệp dùng NetSuite. Dù khả năng tùy chỉnh còn hạn chế, việc hiển thị trực quan – kết hợp cùng khả năng thêm các giá trị thủ công trong Preferences – giúp doanh nghiệp dự báo dòng tiền sát hơn, giảm rủi ro thiếu hụt thanh khoản.
Nếu doanh nghiệp cần tích hợp sâu hơn vào vận hành, hoặc muốn mở rộng năng lực phân tích, các giải pháp nâng cao hoặc add-on có thể là lựa chọn cần được xem xét tiếp theo.
